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『ファイナンシャルプランナーのお店』 エフピーウイング

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森島 友江 ファイナンシャルプランナー
インタビュー
森島 友江 ファイナンシャルプランナー モリシマ トモエ
TOMOE MORISHIMA
『ファイナンシャルプランナーのお店』 エフピーウイング
出身地:東京都
趣味・特技:フラワーアレンジメント、旅行/着付け
好きな本・愛読書:星の王子様
好きな映画:宮崎駿作品、となりのトトロ、アクション映画全般
好きな言葉・座右の銘:大切なものは目に見えない(星の王子様)
好きなアーティスト:岡本真夜
好きな場所・観光地:北海道、アジア
『ファイナンシャルプランナーのお店』 エフピーウイング詳細情報はこちら
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■この道を志したきっかけや現在に至るまでの経緯をお聞かせください。
私は元々銀行に勤めていたんです。それが7、8年前のことになるでしょうか、銀行で保険を扱うということになったんです。免許を取得し、実際に商品をお客様にご紹介するようになったのですが、銀行の場合、どうしても“売りたい”商品というものが存在します。ところが、その商品自体、消費者の立場に立ってみれば必ずしも良いものとは限らないんです。自分自身が良いと思ってないものをお客様に薦めたくはありませんし、そのジレンマというものに随分と悩んでいました。
『エフピーウイング』は私の弟が代表を務める会社で、彼を始め金融機関出身の人達が立ち上げた会社です。会社が徐々に軌道に乗り始め、経理面等で人手が足りないという状況となって私に話が来ました。同じ保険を扱うのであれば自分に恥じないことをしたいと考えたのは自然なことで、それに加えて、地域に根付いた、人と人の距離のより近い立場でお客様に相対したいと思ったんです。

森島 友江 ファイナンシャルプランナー 森島 友江 ファイナンシャルプランナー

■『エフピーウィング』の概要についてご説明ください。
規制緩和により銀行と保険会社と証券会社の垣根がなくなり、私どものように複数の保険会社を取り扱う保険代理店が徐々に増えてきました。
保険といっても様々な種類があり、会社によって一長一短です。貯蓄であればここ、医療であればここといった具合に保険会社によって強い弱いというのは当然出てきます。また、お客様のニーズ如何によって最上の保険というものは変わってきます。
私たちは独立・公正な立場で、生命保険、損害保険、投資信託はもちろんのこと、家計の見直しやライフプランニング等、様々なご相談にお応えしていきます。お客様の身近なファイナンシャルプランナーとして、お客様のご要望に沿える提案をさせていただいています。

■お客様のご相談にのる上で心掛けていることをお聞かせください。
森島 友江 ファイナンシャルプランナー人それぞれによって価値観は違います。だからこそ、まずはその方のお話をよく伺い、何がこの方にとってベストなのかといったことを理解するように努めています。その人の立場に立って考えるといったことが大切ですね。
最近はインターネットの普及により、求めれば情報は容易く手に入れることが出来るようになりました。しかし、情報は多ければ多いほど混乱します。どの情報が自分にとって有益なものなのか、考えすぎて自分ではわからなくなってしまう方も多くいらっしゃるんですね。
私たちは商品から入るのではなく、まずはお客様の考え方を理解することから始めます。各々によって違う価値観をしっかり認識し、お客様にとって必要な情報を整理しつつ提供していくことが私たちに求められる部分だと思っています。

■お客様はどういった方が多いですか?また、保険そのもの捉え方についてアドバイスをお願いします。
子供が産まれた、新しく住宅を購入した、定年を迎えた・・・etc。人生の契機を迎え、これまでの保険の内容を一度見直したいとお見えになるお客様が多いですね。それから保険そのものについてのご質問が多いのも特徴です。
民間で扱っている保険とはそもそもどういったものなのでしょうか?色々と解釈はあるのですが、年金などの公的な社会保障を補填するもの、プラスα的なものとお考えいただければ宜しいかと思います。つまりそれは、民間の保険を考える前提として、厚生年金や社会保険について相応の知識を持っている必要があるということです。
日本の場合、公的な厚生年金などはお給料から自動的に差し引かれます。逆に、何かを得ようとする時は自分から手を挙げないことにはいただけません。要するに「知らないと損をしてしまう」システムになっているんですね。
私どもは皆が金融機関出身のファイナンシャルプランナーであり、保険だけではなく、税金や年金、言ってみればお金回りのことについては全てご相談いただけます。自分の身を守るためにも、必要最低限の知識をこの機会に身につけていただくことをお薦めします。

■最後に地域の皆様へメッセージをお願い致します。
日本人の8割から9割の方が何かしらの保険に入っているという統計があります。その中には「義理で仕方なく・・・」といったケースも少なくなく、その場合、充分に内容を理解されないで加入されていることが多いんですね。
過去の経験から来るイメージが強いと思われますが、保険というと「売り込まれる」と反射的に思ってしまう方が多いのも事実で、私どもとしてはまずその誤解を解いていくところから始めなければならないとも思っています。
『エフピーウィング』では駐車場やキッズスペースの準備も整っています。お子さんを連れて買い物帰りにお気軽にお立ち寄りください。基本的なこと、よくわかないこと、何でもご相談ください。皆様の良きアドバイザーとして地域に貢献していきたいと考えています。

※上記記事は2012.5に取材したものです。 情報時間の経過による変化などがございます事をご了承ください。

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